Jede Lebensphase hat ihre Schwerpunkte.

Jede Lebensphase hat ihre Schwerpunkte.

i.l.team-Beraterinnen und -Berater begleiten Sie in jeder Phase Ihres Lebens. Sie haben die Wahl.

Bei i.l.team lernen Sie das Lebensphasen-Konzept kennen. Damit begleiten unsere Beraterinnen und Berater Sie als Kunden. Dieses Konzept beruht auf zwei Ideen. Zum einen gehen wir davon aus, dass jeder Mensch ganz persönliche und individuelle Vorstellungen von seinem Leben hat. Zum anderen wissen wir, dass sich die Schwerpunkte im Laufe eines Lebens verändern. Unsere Erfahrung aus tausenden von Beratungsgesprächen haben gezeigt, dass diese Prioritäten in den Lebensphasen häufig ähnlich sind.

In unserem Lebensphasen-Generator finden Sie typische Lebenssituationen und damit verbundene Ziele, die Sie mit Ihrem Berater besprechen können. Sie können das Instrument einfach durchblättern. Wo stehen Sie jetzt? Was könnte in nächster Zeit auf Sie zukommen?

Ihr Berater weiss natürlich, dass Sie ganz persönliche Vorstellungen von Ihrem Leben haben. Daher wird er mit Ihnen auch Ihre persönlichen Prioritäten besprechen. Wichtig ist, dass von Zeit zu Zeit die Zielvorstellungen aktualisiert werden. Dann wissen Sie und Ihr Berater jederzeit, welche neuen Schwerpunkte in Ihr Leben getreten sind und wir können die Beratung entsprechend anpassen.

  • Die Geburt

    Die Geburt

    Kindheit
    Unterhalt
    Sparen
    Absichern

    Die Geburt eines Menschen ist der grosse Start in das Leben. Für Sie als Eltern ist das einer der grossartigsten Momente, der sehr viel Glück bedeutet und das Bewusstsein, dass man nun zusätzlich Verantwortung übernommen hat.

    Vor dem Baby liegt ein spannendes Leben mit vielen Chancen. Schon jetzt kann man dafür sorgen, dass dafür die finanzielle Basis geschaffen wird. Und auch wenn Sie natürlich positiv denken, sorgen Sie dafür, dass Ihr Kind gegen die grössten Risiken abgesichert ist.

  • Schulzeit

    Schulzeit

    Schule
    Unterhalt
    Sparen
    Absichern

    Es ist unglaublich, wie schnell die Zeit vergeht. Schon ist aus dem Baby ein Schulkind geworden. Denken Sie daran, dass mit dem grösseren Aktionsradius Ihres Kindes auch die Bedürfnisse steigen. Nutzen Sie die Zeit um die Talente Ihres Kindes zu entdecken und zu fördern. Sorgen Sie gleichzeitig dafür, dass die finanzielle Basis dafür stimmt und lassen Sie von einem Experten prüfen, ob die Absicherung noch den Bedürfnissen entspricht. Ausserdem ist nun das Taschengeld ein Thema. Jetzt ist die Zeit um den Umgang mit dem Geld zu lernen. Daher sollte ein Teil immer gespart werden. Viel Spass mit dem Rest!

  • Jugend

    Jugend

    Ausbildung
    1. Job
    Studium
    1. Auto
    Volljährigkeit

    Die Kinder reifen in dieser Zeit zu Erwachsenen heran und werden immer selbstständiger. Die Bedürfnisse ändern sich und es werden die ersten eigenen grösseren Anschaffungen getätigt. Nun zahlt es sich aus, dass schon seit der Geburt ein Sparplan lief.

    Nach dem Schulabschluss folgen die Lehre und/oder das Studium. Erste Jobs werden angenommen und der Nachwuchs verdient eigenes Geld. In dieser Phase des Lebens können die jungen Menschen bereits eigenverantwortlich handeln und haben immer noch die Eltern an ihrer Seite, wenn es mal eine Herausforderung zu bewältigen gilt.

    In dieser Zeit sollte Ihr Nachwuchs beginnen, sich selbst um die Finanzplanung zu kümmern. Jetzt werden die Weichen für ein unabhängiges Leben auf einer gesunden finanziellen Basis gestellt.

  • Erwachsen

    Erwachsen

    1. Wohnung
    Altersvorsorge starten
    BVG-Eintritt mit 25
    Reisen

    Mama und Papa haben nun wieder mehr Zeit für sich. Der Nachwuchs ist aus dem Haus und sorgt selbst dafür, dass seine Wünsche, Träume, Sehnsüchte und Ziele in Erfüllung gehen.

    Da das Einkommen wächst, hat man auch mehr Möglichkeiten. Jetzt muss die Finanzplanung verfeinert werden. Die Ziele werden konkreter und – Achtung – es darf nicht der Einstieg in die private Altersvorsorge verpasst werden. Und bei dieser Gelegenheit sollte der Experte auch gleich prüfen, welche Versicherungen früher über die Eltern liefen und nun nicht mehr für den Nachwuchs gelten.

  • Familie

    Familie

    Heirat
    1. Kind
    Auslandsjahr
    Arbeitslosigkeit
    Weiterbildung

    Jetzt wird es noch spannender. Viele Paare entscheiden sich nun für ein Leben in einer festen Beziehung. Kinder kommen zur Welt und im Beruf zahlt sich zunehmend die Erfahrungen aus, die man gemacht hat. Sie haben nun auch mehr Verantwortung, klar. Das ist aber kein Problem, weil Sie mit Ihrem Finanzberater zumindest diesen Teil gut abgesichert haben.

    Es zahlt sich aus, dass Sie schon früh an alles gedacht haben und Ihr Sparbatzen hat sich über die Jahre schon zu einem schönen Betrag entwickelt. Bleiben Sie dran. Jetzt beginnen bald die sogenannten «besten Jahre».

  • Beste Jahre

    Beste Jahre

    Neues Auto
    Hauskauf
    2. Kind
    Selbstständigkeit

    Ein toller Job, eine glücklich wachsende Familie, ein Haus... Wie auch immer Ihre Wünsche aussehen, in dieser Zeit können Sie Ihre Möglichkeiten voll ausschöpfen. Mit einer gesunden finanziellen Basis und einer sinnvollen Absicherung im Rücken können Sie Ihren Lebensträume mit grossen Schritten entgegen gehen.

  • Angekommen

    Angekommen

    Partner geht wieder arbeiten
    Weltreise
    Konkurs
    Ferienhaus
    Trennung

    Sie haben vieles erreicht. Herzliche Gratulation! Sie kennen das Auf- und Ab des Lebens und wissen, wann es Zeit ist, zu geniessen. Tun Sie das.

    Mit Ihrem Finanzberater haben Sie langjährige Erfahrungen und Sie wissen, dass es nur einen kurzen Anruf braucht und er kommt bei Ihnen vorbei. Die Weichen sind bei Ihnen längst gestellt. Nun geht es darum, die Planung weiter umzusetzen und unvorhergesehene Situationen zu meistern. Ansonsten läuft alles.

  • Geniesserjahre

    Geniesserjahre

    Planung Ruhestand
    Frühpensionierung
    Reisen
    Erbschaft
    Krankheit

    Die meisten arbeiten noch. Manche haben bereits reduziert. Andere nutzen ihre Erfahrung um mit dem Nachwuchs noch einmal ein Projekt auf die Beine zu stellen. Eines haben aber alle gemeinsam: wenn es in ihrem Leben gut gelaufen ist, ist jetzt die Zeit um zu geniessen.

    Gleichzeitig sollten Sie sich bewusst machen, dass irgendwann die Pensionierung ansteht. Diese sollte gut vorbereitet sein, ganz besonders, wenn Sie früher aussteigen wollen. Ihr Finanzberater wird Sie dabei wie immer zuverlässig begleiten.

  • Senior

    Senior

    Weniger arbeiten / mehr Freizeit
    Enkel
    Erbvorbezug der Kinder
    Hobby

    In allem was Sie tun sind Sie der Erfahrene. Vielleicht sind Sie nicht mehr der schnellste, dafür erledigen Sie die Dinge in kurzer Zeit, weil Sie wissen wie es funktioniert.

    In Finanzfragen ist das ähnlich. Mit Ihrem Finanzberater haben Sie sich routinemässig getroffen und deshalb läuft auch in dieser Hinsicht alles rund. Die letzten Vorbereitungen für die Pensionierung laufen und vielleicht bauen Sie jetzt Ihren Alterssitz auf. Und langweilig wird es auch nicht. Die Enkel bringen immer wieder Leben in Ihren Alltag. Schauen Sie noch einmal in den Abschnitt Geburt: Grossis und Göttis sind herzlich eingeladen um einen Sparplan einzurichten. Dann haben Ihre Enkelkinder es auch einmal zu schön wie Sie.

  • Pension

    Pension

    Früchte geniessen
    Schenken
    Alterswohnen
    Nachfolgeplanung

    Sie dachten immer, dass man als Pensionär viel Zeit hat? Wundern Sie sich nicht, wenn Sie merken, dass das «Geniessen der Früchte» eines langen Arbeitslebens viel Zeit in Anspruch nimmt. Ausserdem braucht Sie Ihre Familie immer noch. Es ist also nach wie vor viel los in Ihrem Leben.

    Mit Ihrem Finanzberater organisieren Sie die richtige Umsetzung der Pensionsplanung und machen sich auch Gedanken über die Nachfolge, denn auch der Übergang Ihres Vermögens auf die nächste Generation sollte gut durchdacht sein. Ein guter Tipp ist aber ganz sicher: zu allererst geniessen Sie selbst!

  • We care for YOU – und wünschen allen Babys einen wunderbaren Start in das Leben.

  • We care for YOU – und wünschen Ihrem Kind eine schöne Schulzeit.

  • We care for YOU – und begleiten Dich gerne in die Selbstständigkeit.

  • We care for YOU – und wünschen Ihnen viel Freude mit Ihrem unabhängigen Leben.

  • We care for YOU – und sind gerne Ihre zuverlässigen Partner für finanzielle Sicherheit und Vermögensentwicklung.

  • We care for YOU – und begleiten Sie gerne in allen Lebensphasen.

  • We care for YOU – und sind da, wenn Sie uns rufen.

  • We care for YOU – und wünschen Ihnen genussvolle Jahre.

  • We care for YOU – und haben grossen Respekt vor Ihrer Lebensleistung.

  • We care for YOU – und wünschen Ihnen ein erfülltes Pensionärsleben.